الاحتيال في التداول: العلامات التحذيرية وكيف تحمي نفسك

يستهدف المحتالون المتداولين الجدد لأنهم متحمّسون وما زالوا يتعلّمون. وفي الخليج تصل محاولات الاحتيال عبر واتساب وتيليجرام وإنستغرام والمقالات الإخبارية المزيّفة والمكالمات المفاجئة. الأساليب تتكرّر، فتعلّمها مرة واحدة.

علامات تحذيرية

• عوائد مضمونة أو مرتفعة جداً («10% شهرياً بلا مخاطرة»). لا يستطيع أي متداول أو وسيط نظامي أن يعد بذلك.
• لا يوجد ترخيص يمكنك التحقّق منه في سجل الجهة الرقابية نفسها، أو يوجد ترخيص من جهة خارجية مجهولة فقط.
• الضغط والاستعجال: «العرض ينتهي اليوم»، «أودِع الآن لتحتفظ بالمكافأة».
• «مدير حساب» يريد أن يتداول نيابةً عنك، أو يطلب كلمة المرور، أو يريد الوصول عن بُعد إلى هاتفك أو جهازك.
• مشكلات في السحب: «ضرائب» مفاجئة أو «رسوم فكّ تجميد» أو حجم تداول أدنى مطلوب قبل السماح بالسحب.
• تزكيات المشاهير والأخبار المزيّفة عن تطبيق تداول «سرّي».
• مجموعات التوصيات أو قنوات VIP التي تطلب اشتراكاً مدفوعاً ولا تعرض إلا لقطات الصفقات الرابحة.

احتيال «استرداد الأموال»

بعد الخسارة كثيراً ما يتواصل مع الضحايا أشخاص يدّعون أنهم قادرون على استرداد المال مقابل رسوم، وهذا في الغالب احتيال ثانٍ. فالجهات الرقابية والشرطة الحقيقية لا تتقاضى منك رسوماً للتحقيق.

كيف تحمي نفسك؟

1. تحقّق من الترخيص على موقع الجهة الرقابية نفسها (راجع درس اختيار وسيط مرخّص).
2. ابدأ بإيداع صغير وجرّب السحب مبكراً.
3. لا تشارك أبداً كلمات المرور أو رموز التحقّق لمرة واحدة أو الوصول إلى شاشتك.
4. إن اضطررت لعرض حسابك في MT5 على أحد، فاستخدم كلمة مرور المستثمر (للقراءة فقط).

إن كنت قد حوّلت أموالاً بالفعل

توقّف عن إرسال المزيد، واحتفظ بكل الرسائل والإيصالات، وتواصل مع بنكك فوراً، وأبلغ الشرطة والجهة الرقابية المختصة (هيئة سوق المال في الإمارات أو DFSA أو FSRA أو هيئة السوق المالية في السعودية). وتنشر مواقع هذه الجهات تحذيرات من الشركات غير المرخّصة المعروفة.